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投資理財(cái)知識(shí)
良好的教育背景、金融業(yè)從業(yè)經(jīng)歷、所獲各種殊榮,都能作為初步判斷理財(cái)顧問(wèn)資質(zhì)的標(biāo)尺。此外,還可以看看理財(cái)顧問(wèn)是否具有理財(cái)資格或水平證書(shū),比如CFP(注冊(cè)金融理財(cái)師)、RFC(注冊(cè)財(cái)務(wù)顧問(wèn))、RFP(注冊(cè)財(cái)務(wù)規(guī)劃師)、CWM(特許財(cái)富管理師)、REA(房地產(chǎn)評(píng)估師)等。除了看資質(zhì),理財(cái)規(guī)劃的方案可以從3個(gè)方面進(jìn)行評(píng)估:
1、是否以客戶(hù)的需求作為理財(cái)規(guī)劃和行動(dòng)的出發(fā)點(diǎn),不同的客戶(hù)對(duì)收益和風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度都不同,專(zhuān)業(yè)的理財(cái)公司和理財(cái)顧問(wèn)會(huì)首先對(duì)客戶(hù)做調(diào)查問(wèn)卷,進(jìn)行類(lèi)型分類(lèi)和評(píng)估,以為客戶(hù)打造量身定制的理財(cái)方案;
2、是否對(duì)產(chǎn)品和市場(chǎng)了解透徹,只有熟練掌握各種金融產(chǎn)品及工具,并熟識(shí)其特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn),才能合理的通過(guò)資產(chǎn)配置為客戶(hù)提供優(yōu)化的投資方案,追求利得最大化;
3、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的可控度,理財(cái)?shù)哪康氖情_(kāi)源,同時(shí)還有防風(fēng)險(xiǎn),理財(cái)方案是否恰當(dāng),除了收益,風(fēng)險(xiǎn)可控度也是重中之重。
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